ファイナンシャル・プランとは、ライフプランに基づいた将来の資金計画ということになります。

ファイナンシャル・プランナーは、夢や希望を目標に変え、それを実現できるように資金計画を作り、実行をサポートしていきます。

夢と目標の違い・・・。
夢は、いつかこうなったらいいな〜。
目標は、いつまでに（いつ）こうする。　

ファイナンシャル・プランナーは、特定分野の知識だけでなく、幅広い分野の知識（金融、保険、不動産、税金、年金、相続、社会保障など）を必要とし、状況に応じて弁護士、税理士、保険、不動産等の専門家の協力を得ながら、目標実現の援助をします。 　

プランニングを行うことで、現状を把握し、問題点を改善するための対応策を得ることができ、状況が変われば適切なアドバイスを定期的に受けることができます。

ファイナンシャル・プランナーは証券・銀行・保険などの企業でプランニングを行う企業系のファイナンシャル・プランナーと、企業には属さず独立してプランニングを行う独立系のファイナンシャル・プランナーがいます。